Carte Blog

Risky Business: Types of Investment Risks.

24
Sep

Risky Business: Types of Investment Risks.

Risk is something that is ever present in the investment world. With very few exceptions, every investment vehicle carries with it a certain degree of risk. While there is no way to get around taking on risk, knowing the different types of investment risk can help you and your advisor put together a portfolio that minimizes over exposure to any one risk factor. Below are some of the most common and impactful risks to your investments.

1. Inflation Risk
Inflation risk is essentially the risk that your investments growth will not keep up with the rate of inflation and therefore reduce your purchasing power and return on investments. Fixed income vehicles, such as bonds, are especially prone to inflation risk.

2. Business Risk
Business risk is the possibility that a company’s profits could be lower than expected. This could be due to a number of factors such as employee strikes, new products, competing firms, bad public relations, among other things. Almost all investment products are subject to this risk.

3. Political Risk
Political risk is associated with unfavorable changes in government policy and how said policies affect business within the country. For example, if a government raises tax rates for foreign investors, then they make their country unattractive to investors who may take their money and go elsewhere.

4. Liquidity Risk
A security that is difficult to sell is said to be illiquid, and therefore is experiencing liquidity risk. If an asset cannot be quickly converted to cash at a fair price, it may cause the investor to miss buying or selling opportunities.

5. Interest Rate Risk
Investors are exposed to interest rate risk when there is a changing interest rate. For example, fixed income securities (bonds) have an inverse relationship to interest rates. Therefore, if the interests rise then bond prices will fall, and vice versa.

6. Currency Risk
Currency risk, or foreign exchange risk, is the risk that an investor will incur losses resulting in unfavorable change in exchange rates. Currency risk presents itself to anyone who has foreign investments.

7. Default Risk
Default risk occurs when a company issues more debt than it can financially maintain. When this happens, the company is at risk for defaulting on their debt and therefore not making interest payments or repaying a loan principal due.

The risks mentioned above are all examples of non-systematic risks. These types of risks can occur independent from the market as a whole and may only affect a certain group of securities. Non-systematic risk can be greatly reduced with proper diversification.

There are, however, risks that cannot be eliminated from a portfolio. These are known as systematic risks. Systematic risks are always present, cannot be eliminated, and exist in all asset classes. Also known as market risk, systemic risk cannot be diversified away and effects the market as a whole.

Risk is unavoidable and is unfortunately something that investors need to plan for. Investors should work with their advisors to ensure that their portfolios are diversified in a way that aligns to their personal risk tolerance.

If you have questions about investing and about your finances, reach out to your financial advisor.

157 thoughts on “Risky Business: Types of Investment Risks.”

  153. ppu-prof_Top says:

    Забота о резиденции – это забота о приятности. Теплосберегающая облицовка – это не только стильный внешний вид, но и обеспечение теплового комфорта в вашем уединенном уголке. Мы, группа специалистов, предлагаем вам преобразить ваше жилище в идеальное жилище.
    Наши улучшения – это не просто теплоизоляция, это творческий подход к каждому деталю. Мы осуществляем гармонии между эстетикой и функциональностью, чтобы ваш уголок стал не только уютным, но и очаровательным.
    И самое существенное – доступные тарифы! Мы полагаем, что качественные услуги не должны быть дорогим удовольствием. Стоимость утепления фасада дома под ключ начинается всего от 1250 руб/кв. метр.
    Применение современных технологий и материалов высокого качества позволяют нам создавать изоляцию, которая долго сохраняет свои свойства и надежна. Прощайте холодным стенам и дополнительным тратам на отопление – наше утепление станет вашим надежным защитником от холода.
    Подробнее на https://www.ppu-prof.ru/
    Не откладывайте на потом заботу о удобстве в вашем жилище. Обращайтесь к квалифицированным специалистам, и ваше жилье станет настоящим творческим шедевром, которое принесет вам тепло и радость. Вместе мы создадим пространство, в котором вам будет по-настоящему удобно!

    Reply
  154. Plisse_Lof says:

    Дорогие Знакомые!
    Подносим вам оригинальное элемент в мире дизайна интерьера – шторы плиссе. Если вы аспирируете к безупречности в всякой части вашего домашнего, то эти сукна будут замечательным выходом для вас.
    Что делает шторы плиссе столь особенными? Они сочетают в себе изящество, практичность и полезность. Благодаря особенной архитектуре, последним тканям, шторы плиссе идеально гармонизируются с для любого другого интерьера, будь то светлица, койка, плитки или рабочее поле.
    Закажите недорогие шторы плиссе на окна – воссоздайте уют и красоту в вашем жилище!
    Чем манят шторы плиссе для вас? Во-первых, их индивидуальный стиль, который присоединяет очарование и изысканность вашему месту. Вы можете отыскать из разнообразных текстур, цветов и стилей, чтобы акцентировать отличительность вашего жилища.
    Кроме того, шторы плиссе предлагают массивный арсенал практических возможностей. Они могут регулировать уровень освещения в пространстве, остерегать от солнечных лучей, поддерживать закрытость и создавать комфортную обстановку в вашем доме.
    Наш ресурс: https://tulpan-pmr.ru
    Наша компания поможем вам выбрать шторы плиссе, которые прекрасно гармонируют с для вашего внутреннего пространства!

    Reply
  156. Seo-Ul-cap says:

    Мы служба SEO-экспертов, работающих над увеличением посещаемости и рейтинга вашего сайта в поисковых системах.
    Наша команда постигли успехи в своей области и готовы поделиться с вами нашими знаниями и опытом.
    Что мы можем вам предложить:
    • услуги поисковой оптимизации
    • Полный аудит вашего сайта и создание индивидуальной стратегии продвижения.
    • Оптимизация контента и технических характеристик вашего сайта для достижения наивысших результатов.
    • Регулярное отслеживание и анализ результатов, с целью постоянного улучшения вашего онлайн-присутствия.
    Подробнее https://seo-prodvizhenie-ulyanovsk1.ru/
    Результаты наших клиентов уже видны: рост посещаемости, улучшение рейтинга в поисковых запросах и, конечно, увеличение прибыли. Мы готовы предоставить вам бесплатную консультацию, для обсуждения ваших потребностей и разработки стратегии продвижения, соответствующей вашим целям и финансовым возможностям.
    Не упустите возможность улучшить свои позиции в интернете. Свяжитесь с нами немедленно.

    Reply

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *